Checkliste für die GeschäftskontoeröffnungCheckliste für die Kontoeröffnung
Die formalen Anforderungen unterscheiden sich je nach Institut, Rechtsform und Unternehmensstruktur. Entscheidend ist nicht nur die Vollständigkeit der Unterlagen, sondern auch deren konsistente und nachvollziehbare Aufbereitung.
Warum Kontoeröffnungen scheitern
Bereits kleine Unstimmigkeiten in den Unterlagen können zu Verzögerungen und zusätzlichen Rückfragen führen.
Fehlende Unterlagen
Oftmals liegen benötigte Dokumente zum Zeitpunkt der Einreichung nicht in der vollständig geforderten Form vor.
Inkonsistente Daten
Angaben in den Formularen stimmen häufig nicht präzise mit den offiziell eingereichten Nachweisen überein.
Komplexe Strukturen
Mehrstufige oder internationale Konstellationen führen bei Instituten oft zu administrativen Rückfragen.
Standardunterlagen
Diese Unterlagen werden in den meisten Fällen vorausgesetzt und bilden die Grundlage für jede Kontoeröffnung.
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Ausweisdokumente der Gesellschafter & Geschäftsführer
Gültige Reisepässe oder nationale Ausweisdokumente aller relevanten Personen
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Adressnachweis der Gesellschafter & Geschäftsführer
Aktuelle Wohnsitzbestätigung, z. B. Kontoauszug oder Versorgerrechnung (max. 3 Monate alt)
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Gesellschaftsunterlagen
Gründungsdokumente, Handelsregisterauszug, Satzung oder vergleichbare Unterlagen je nach Rechtsform
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Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten (UBO)
Vollständige Offenlegung aller natürlichen Personen mit einer Beteiligung von 25 % oder mehr
Zusätzliche Unterlagen
Diese Anforderungen ergeben sich je nach Struktur und sind häufig ausschlaggebend für Rückfragen im Prüfprozess.
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Company Structure Chart
Grafische Darstellung der Beteiligungsstruktur mit allen Gesellschaftsebenen und wirtschaftlich Berechtigten
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Nachweis Source of Funds / Source of Wealth
Dokumentation der Herkunft der Geschäfts- oder Privatmittel, z. B. durch Kontoauszüge, Jahresabschlüsse oder Vertragsunterlagen
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Board Resolution zur Geschäftskontoeröffnung
Formeller Gesellschafterbeschluss oder Vorstandsbeschluss, der die Eröffnung des Geschäftskontos autorisiert
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Website oder vergleichbare Online-Präsenz
Nachweis einer aktiven Geschäftstätigkeit, z. B. durch eine eigene Website, LinkedIn-Profil oder vergleichbare Online-Präsenz
Häufige Gründe für Rückfragen oder Ablehnungen
In der Praxis führen nicht einzelne Punkte, sondern Unstimmigkeiten im Gesamtbild zu Rückfragen oder Ablehnungen.
Unklare UBO-Strukturen
Die wirtschaftlich Berechtigten oder Eigentumsketten sind nicht vollständig oder nicht eindeutig nachvollziehbar für das Institut aufbereitet.
Ungültige Dokumente
Erforderliche Ausweisdokumente fehlen, sind abgelaufen oder entsprechen nicht den formalen Kriterien für eine strukturierte Einreichung.
Unpräzise Geschäftstätigkeit
Die Geschäftstätigkeit ist nicht ausreichend präzise beschrieben oder lässt keine eindeutige Einordnung des Modells durch das Institut zu.
Unzureichende Adresse
Die angegebene Geschäftsadresse ist nicht ausreichend nachgewiesen oder wird vom gewählten Institut nicht als geeigneter Sitz akzeptiert.
Unklar, was in Ihrem Fall konkret erforderlich ist?
Die formalen Anforderungen ergeben sich immer im Einzelfall und sind im Vorfeld nicht vollständig absehbar. In einem Gespräch besprechen wir mit Ihnen gerne den Ablauf.
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