Kraken Business Account für US LLC eröffnen: Unterlagen & Verifizierung

Sie möchten Kraken mit Ihrer US LLC nutzen, um Kryptowährungen über die Gesellschaft zu kaufen, zu verkaufen oder zu halten? Dafür benötigen Sie einen Kraken Business Account auf den Namen der LLC.

Die Gesellschaftsform selbst ist grundsätzlich kein Hindernis: Kraken führt LLCs ausdrücklich unter den Unternehmensformen auf, die einen Business Account eröffnen können. Anspruchsvoller ist häufig die anschließende Verifizierung.

Neben den Gründungsunterlagen prüft Kraken unter anderem die Eigentümerstruktur, den EIN, die Geschäftsadresse und die Herkunft der eingesetzten Mittel. Bei internationalen LLCs können nach der ersten Einreichung zusätzliche Nachweise verlangt werden.

In diesem Artikel erfahren Sie, welche Unterlagen Kraken für eine US LLC verlangt, welche Punkte bei Non-Resident-Eigentümern besonders wichtig sind und wie Sie den Antrag von Anfang an sauber vorbereiten.

Kurz beantwortet

Kann eine US LLC einen Kraken Business Account eröffnen?

Ja. Kraken nennt Limited Liability Companies ausdrücklich als mögliche Unternehmensform für Business Accounts. Die endgültige Freigabe hängt von der vollständigen Unternehmens- und Personenverifizierung ab.

Kann der Eigentümer der LLC außerhalb der USA wohnen?

Ein US-Wohnsitz des Eigentümers wird in den veröffentlichten Business-Anforderungen nicht generell vorausgesetzt. Kraken bedient Kunden in zahlreichen Ländern weltweit; der persönliche Wohnsitz kann jedoch darüber entscheiden, ob Kraken beziehungsweise einzelne Produkte am jeweiligen Standort verfügbar sind.

Welche Unterlagen verlangt Kraken für eine US LLC?

Zu den zentralen Unterlagen gehören insbesondere:

• offizielles Gründungsdokument,
• Eigentums- beziehungsweise Gesellschafterübersicht,
• gegebenenfalls Organigramm bei mehrstufiger Struktur,
• EIN und offizieller IRS-Nachweis,
• Nachweis der Geschäftsadresse,
• KYC-Unterlagen der wirtschaftlich Berechtigten und Kontozugriffsberechtigten,
• Source-of-Funds-Unterlagen.

Kraken kann nach Prüfung weitere Dokumente anfordern.

Wie lange dauert die Kraken-Business-Verifizierung?

Kraken weist im aktuellen deutschen Business-FAQ darauf hin, dass die Bearbeitung aufgrund des derzeitigen Antragsvolumens zwei Wochen oder länger dauern kann. Die Prüfung beginnt erst, wenn die erforderlichen Dokumente vollständig eingegangen sind.

Kann ich meinen privaten Kraken-Account für die LLC verwenden?

Nein. Ein persönlicher Account kann nicht in einen Business Account umgewandelt werden. Für die LLC muss ein neues, separates Geschäftskonto eingerichtet werden.

Benötigt die LLC bereits ein Geschäftskonto?

Für Fiat-Ein- und -Auszahlungen ja. Kraken verlangt bei einem Business Account ein Bankkonto, das auf den Namen der Gesellschaft und nicht auf den privaten Namen des Eigentümers läuft.

Mehr zur passenden Bankverbindung erläutert unser Leitfaden zum Geschäftskonto für eine US LLC.

Was bietet ein Kraken Business Account?

Kraken Business ist für Unternehmen gedacht, die Kryptowährungen im Namen der Gesellschaft halten oder handeln möchten.

Abhängig von Standort und Berechtigung nennt Kraken unter anderem:

• personalisierte Ein- und Auszahlungslimits,
• Kraken Pro,
• höhere API-Limits,
• OTC Desk,
• Margin Trading,
• Futures,
• Staking.

Nicht alle Funktionen stehen in jeder Jurisdiktion zur Verfügung.

Wenn Sie noch zwischen mehreren Krypto-Anbietern für Ihre LLC wählen, finden Sie die Unterschiede in unserem Beitrag Krypto-Konto für US LLC eröffnen: Kraken, Coinbase & Co.. Im Folgenden geht es um die konkrete Eröffnung und Verifizierung bei Kraken.

Welche Unterlagen verlangt Kraken für eine US LLC?

Kraken trennt verschiedene Dokumentenbereiche voneinander. Ein Certificate of Formation beweist beispielsweise die Existenz der LLC, sagt aber noch nicht zwingend, wem sie gehört oder wo sie operativ geführt wird.

Für eine typische US LLC sollten deshalb folgende Bereiche vorbereitet werden:

Kraken veröffentlicht für diese Dokumentengruppen eigene Anforderungen und Beispiele.

Certificate of Formation oder Articles of Organization

Kraken verlangt ein offizielles Dokument, das die rechtliche Existenz der LLC bestätigt.

Für US LLCs können je nach Bundesstaat unter anderem infrage kommen:

• Articles of Organization,
• Certificate of Organization,
• Certificate of Formation,
• offizieller Business Registration Extract.

Das Dokument muss vollständig sein und von einer offiziellen beziehungsweise unabhängigen Quelle stammen.

Kraken weist ausdrücklich darauf hin, dass ein einfacher Screenshot aus einem öffentlichen Unternehmensregister nicht ausreicht. Das vollständige Dokument wird benötigt.

Darauf sollten insbesondere stimmen:

• rechtlicher Firmenname,
• Gründungs- beziehungsweise Filing-Datum,
• Registrierungsnummer.

Abweichungen zwischen Dokument und Kraken-Antrag können zu Rückfragen führen.

EIN: Bei Kraken zählt die exakte IRS-Schreibweise

Dieser Punkt ist besonders für US LLCs relevant.

Kraken prüft den Employer Identification Number (EIN) gegen die offiziellen IRS-Daten.

Als Nachweis akzeptiert Kraken unter anderem:

• CP 575 EIN Confirmation Letter,
• 147C EIN Verification Letter,
• SS-4 mit offizieller IRS-Bestätigung.

Inoffizielle EIN-Lookups oder selbst erstellte Zusammenfassungen reichen nicht aus.

Besonders wichtig bei Single-Member LLCs

Der Firmenname im Kraken-Antrag sollte genau zum IRS-Dokument passen.

Kraken weist ausdrücklich darauf hin, dass der IRS bei einer Single-Member LLC teilweise sowohl LLC als auch Eigentümer in der Namenszeile aufführt.

Ein IRS-Schreiben kann beispielsweise so aussehen:

ACME LLC JOHN SMITH SOLE MBR

Kraken empfiehlt in einem solchen Fall, den Namen im Antrag entsprechend den IRS-Daten zu übernehmen.

Eine Abweichung zwischen EIN und rechtlichem Unternehmensnamen bezeichnet Kraken ausdrücklich als einen der häufigeren Gründe für Verzögerungen bei Business-Anträgen.

Das ist ein kleiner Punkt, der im Onboarding schnell mehrere Rückfragen verursachen kann.

Eigentümerstruktur: Operating Agreement allein ist nicht immer genug

Neben der Existenz der LLC möchte Kraken nachvollziehen können, wem das Unternehmen tatsächlich gehört.

Dafür verlangt Kraken einen aktuellen Eigentumsnachweis beziehungsweise ein Share Register.

Das Dokument soll insbesondere zeigen:

• Namen aller Eigentümer,
• Beteiligungsquoten,
• gegebenenfalls Stimmrechte,
• aktuelle Eigentümerstruktur.

Je nach Struktur können hierfür beispielsweise ein aktuelles Ownership Register, eine Cap Table oder andere geeignete Eigentumsunterlagen verwendet werden.

Das Operating Agreement kann wichtige Informationen zu Members und Management enthalten. Kraken behandelt Gründungsdokument, Eigentumsnachweis und Organigramm jedoch als unterschiedliche Dokumentenbereiche.

Deshalb sollte nicht automatisch davon ausgegangen werden, dass ein einziges Operating Agreement sämtliche Anforderungen abdeckt.

Holding oder weitere Gesellschaft als Eigentümer

Gehört die LLC einer anderen Gesellschaft, endet die Prüfung nicht bei dieser Muttergesellschaft.

Kraken möchte die Eigentümerkette bis zu den natürlichen Personen nachvollziehen können.

Bei mehreren Unternehmensebenen können deshalb erforderlich werden:

US LLC → Muttergesellschaft → weitere Holding → natürliche UBOs

Für jede relevante Ebene können zusätzliche Eigentumsnachweise verlangt werden.

UBOs und Account Accessors werden persönlich verifiziert

Kraken prüft nicht nur die Gesellschaft.

Auch die Personen hinter dem Unternehmen werden verifiziert.

Dazu gehören insbesondere:

• wirtschaftlich Berechtigte,
• Personen mit wesentlicher Kontrolle,
• Personen, die später Zugriff auf den Kraken Account erhalten.

Kraken nennt bei der Eigentümerprüfung grundsätzlich Personen mit mindestens 25 Prozent direktem oder indirektem Eigentum sowie eine Person mit wesentlicher Verantwortung für die Führung des Unternehmens.

Für diese Personen können unter anderem erforderlich sein:

• Ausweisdokument,
• Wohnadresse,
• persönlicher Adressnachweis,
• persönliche Steuer-ID, soweit anwendbar,
• persönliche Verifizierung.

Der Wohnsitz eines Non-Resident-Eigentümers sollte deshalb von Anfang an korrekt angegeben werden.

Die US-Adresse der LLC und die private Adresse des Eigentümers sind zwei unterschiedliche Angaben.

Wer darf den Kraken-Account für die LLC eröffnen?

Nicht automatisch jede Person, die für die LLC arbeitet, darf auch einen Kraken Business Account beantragen.

Bei einer LLC sind insbesondere die im Operating Agreement definierten Managing Members oder Manager relevant.

Wird der Antrag von einer anderen Person gestellt, kann Kraken einen zusätzlichen Nachweis über deren Berechtigung verlangen.

Kraken hat hierfür einen eigenen Letter-of-Authorization-Prozess. Bei einer LLC richten sich die erforderlichen Unterschriften nach den Managing Members beziehungsweise Managern und den Regelungen des Operating Agreements.

Gerade bei einer einfachen Single-Member LLC ist dieser Punkt meist unkompliziert.

Bei mehreren Members, externem Geschäftsführer oder Holding-Struktur sollte die Zeichnungsberechtigung dagegen vor der Einreichung eindeutig dokumentiert sein.

Die Geschäftsadresse ist bei Non-Resident-LLCs besonders wichtig

Die Geschäftsadresse gehört zu den Punkten, bei denen Kraken selbst häufige Verzögerungen nennt.

Der Kraken-Leitfaden verlangt ein Dokument, das:

• den exakten Firmennamen zeigt,
• eine vollständige physische Geschäftsadresse enthält,
• innerhalb der letzten 90 Tage ausgestellt wurde,
• von einer nachvollziehbaren Institution oder Behörde stammt.

Als mögliche Dokumente nennt Kraken unter anderem:

• Geschäftskontoauszug,
• Versorgungsrechnung auf den Firmennamen,
• IRS-Korrespondenz oder Federal Tax Notice,
• Schreiben einer staatlichen beziehungsweise lokalen Behörde,
• unterschriebenen Gewerbemietvertrag.

Registered Agent, Virtual Office und Operating Address

Viele Non-Resident-LLCs besitzen eine Registered-Agent-Adresse in Wyoming, Florida oder Delaware.

Diese Adresse sollte nicht automatisch mit der tatsächlichen Geschäftstätigkeit gleichgesetzt werden.

Kraken unterscheidet im Business-Antrag zwischen Registered Address und Operating Address und möchte die Adresse nachvollziehen können, die tatsächlich mit dem Unternehmen verbunden ist.

Auch Registered Office oder Principal Place of Business können relevant sein, solange das Dokument den Firmennamen eindeutig mit einer realen physischen Adresse verbindet.

Bei Virtual Offices oder Registered-Agent-Adressen empfiehlt Kraken ausdrücklich, bei unklarer Situation vor der Einreichung das Onboarding-Team zu kontaktieren und zu klären, welcher Nachweis für den konkreten Case akzeptiert wird.

Das ist bei internationalen LLCs sinnvoller, als irgendeine Adresse einzutragen und erst nach einer Ablehnung herauszufinden, dass sie nicht ausreichend belegt werden kann.

Source of Funds: Kraken möchte den tatsächlichen Geldfluss sehen

Bei einem Kraken Business Account muss nachvollziehbar sein, woher die eingesetzten Mittel stammen.

Kraken beschreibt Source of Funds ausdrücklich nicht als Nachweis darüber, wie vermögend das Unternehmen ist.

Entscheidend ist vielmehr:

Woher kommt das Geld, das über den Account bewegt werden soll?

Ein geeigneter Nachweis sollte laut Kraken unter anderem zeigen:

• Firmen- beziehungsweise Kontoinhabername,
• konkrete Herkunft der eingehenden Mittel,
• Transaktionsdaten und Beträge,
• ausstellende Bank beziehungsweise Institution,
• aktuelles Dokumentdatum.

Kraken nennt beispielsweise:

• Geschäftskontoauszüge der vergangenen drei bis sechs Monate,
• geprüfte beziehungsweise testierte Finanzberichte,
• Investment- oder Brokerage-Auszüge,
• Darlehens- oder Kreditverträge,
• unterzeichnete Verträge,
• Rechnungen als Nachweis von Geschäftseinnahmen.

Beispiel: normale Geschäftseinnahmen

Eine klare Belegkette kann etwa so aussehen:

Kundenvertrag → Rechnung → Zahlung auf Geschäftskonto → Transfer zu Kraken

Genau diese Verbindung ist wichtiger als möglichst viele einzelne Dokumente hochzuladen.

Aus unserer eigenen Erfahrung mit einem Kraken-Business-Onboarding wissen wir außerdem, dass nach der ursprünglichen Einreichung weitere operative Nachweise wie Rechnungen angefordert werden können.

Deshalb lohnt es sich, solche Dokumente bereits vor dem Antrag geordnet verfügbar zu haben.

Bereits vorhandene Krypto-Assets

Soll die LLC bestehende Krypto-Bestände nutzen, können zusätzliche Nachweise zum ursprünglichen Erwerb relevant werden.

Kraken nennt beispielsweise:

• Auszüge anderer Kryptobörsen,
• Wallet-Nachweise,
• ursprünglichen Erwerbsnachweis,
• Mining-Auszahlungen,
• Staking-Nachweise,
• Lending-Unterlagen.

Gerade bei größeren Beständen kann die Rekonstruktion einer mehrjährigen Wallet- und Exchange-Historie deutlich aufwendiger sein als die eigentliche Kontoeröffnung.

Mehr dazu finden Sie in unserem Beitrag Mittelherkunftsnachweis für Unternehmen.

So läuft die Kraken-Business-Eröffnung ab

Schritt 1: Separaten Business Account anlegen

Für die LLC wird ein eigenes Kraken-Business-Konto erstellt.

Ein bereits bestehender persönlicher Account kann nicht nachträglich in einen Business Account umgewandelt werden.

Schritt 2: Unternehmensdaten eintragen

Kraken fragt unter anderem ab:

• rechtlichen Firmennamen,
• Registrierungsnummer,
• Gründungsdatum,
• Gesellschaftsform,
• Registered Address,
• Operating Address,
• Tätigkeit beziehungsweise Branche.

Diese Angaben sollten bereits vor dem Upload exakt mit den offiziellen Unterlagen abgeglichen werden.

Schritt 3: Eigentümer und relevante Personen erfassen

UBOs, kontrollierende Personen und Account Accessors werden angegeben und anschließend persönlich verifiziert.

Bei Holding-Strukturen müssen zusätzlich die darüberliegenden Eigentumsebenen dargestellt werden.

Schritt 4: Unternehmensunterlagen hochladen

Dazu gehören insbesondere:

• Gründungsdokument,
• Eigentumsnachweis,
• gegebenenfalls Organigramm,
• EIN-Nachweis,
• Geschäftsadressnachweis.

Je nach Case können weitere Dokumente erforderlich werden.

Schritt 5: Nutzung und Mittelherkunft erklären

Kraken fragt unter anderem nach:

• geplanter Verwendung des Accounts,
• erwarteten Ein- und Auszahlungen,
• Handelsvolumen,
• verwendeten Fiat- beziehungsweise Krypto-Assets,
• Herkunft der Mittel.

Die Angaben sollten realistisch sein und zum tatsächlichen Geschäftsmodell passen.

Schritt 6: Antrag vollständig einreichen

Kraken beginnt nach eigener Aussage erst mit der Prüfung, wenn die erforderlichen Dokumente vollständig vorliegen.

Schritt 7: Rückfragen gezielt beantworten

Fordert das Verification-Team ein zusätzliches Dokument an, sollte genau der angefragte Sachverhalt beantwortet werden.

Mehr Unterlagen sind nicht automatisch besser.

Entscheidend ist, dass der Zusammenhang zwischen Gesellschaft, Geschäftstätigkeit, Eigentümern und Geldfluss nachvollziehbar wird.

Wie lange dauert die Kraken-Verifizierung aktuell?

Kraken schreibt im deutschen Business-FAQ, dass die Bearbeitung wegen des derzeitigen Antragsvolumens zwei Wochen oder länger dauern kann.

Zusätzliche Rückfragen können den Prozess weiter verlängern.

Typische Ursachen sind:

• fehlende Unterlagen,
• Firmenname passt nicht zum EIN,
• Geschäftsadresse lässt sich nicht belegen,
• Eigentumsstruktur ist nicht vollständig dargestellt,
• einzelne Personen sind noch nicht verifiziert,
• Source of Funds ist nicht nachvollziehbar.

Die sinnvollste Beschleunigung besteht deshalb nicht darin, Kraken wiederholt zu kontaktieren, sondern den ersten Antrag möglichst vollständig einzureichen.

Die häufigsten Probleme bei einer US LLC

Firmenname und EIN passen nicht zusammen

Gerade bei Single-Member LLCs sollte die Schreibweise aus dem IRS-Dokument exakt geprüft werden.

Kraken nennt dieses Problem ausdrücklich als häufige Ursache für Verzögerungen.

Nur das Operating Agreement wird als Eigentumsnachweis verwendet

Kraken betrachtet Formation Document, Ownership Register und gegebenenfalls Organizational Chart als unterschiedliche Unterlagen.

Bei einer komplexeren Struktur sollte die Eigentümerkette daher ausdrücklich dargestellt werden.

Registered-Agent-Adresse wird ungeprüft als Geschäftsadresse übernommen

Ob eine Adresse akzeptiert wird, hängt davon ab, ob sie mit einem geeigneten aktuellen Dokument eindeutig der Gesellschaft zugeordnet werden kann.

Bei Virtual Office oder Registered Agent sollte die konkrete Situation vorher geklärt werden.

Source of Funds wird zu allgemein erklärt

„Business income“ allein ist kein Nachweis.

Kraken möchte Dokumente sehen, aus denen Quelle, Betrag und tatsächlicher Geldfluss nachvollziehbar werden.

Zusätzliche Dokumente werden erst nach der Nachfrage gesucht

Kraken kann auch nach einer vollständigen Ersteinreichung weitere Informationen verlangen.

Rechnungen, Verträge, Kontoauszüge und Unterlagen zu bestehenden Krypto-Assets sollten deshalb bereits vorbereitet sein.

Wie Bizkonto bei der Kraken-Business-Eröffnung unterstützt

Bizkonto unterhält direkte Kontakte zu verschiedenen Anbietern im Bereich Business-Krypto – unter anderem auch zu Kraken.

Dadurch können wir eine persönliche Introduction zu Kraken herstellen und die Eröffnung anschließend administrativ vorbereiten und begleiten. Das kann den Prozess insbesondere bei internationalen LLCs vereinfachen, weil Gesellschaftsunterlagen, Eigentümerstruktur, Geschäftsadresse und Mittelherkunft bereits vor der Einreichung strukturiert vorbereitet werden.

Dazu gehören insbesondere:

• Prüfung der vorhandenen LLC-Unterlagen,
• Abgleich von EIN und Firmenschreibweise,
• Vorbereitung der Eigentümer- und UBO-Struktur,
• Prüfung der Business Address und vorhandener Nachweise,
• Aufbereitung von Source of Funds und gegebenenfalls Source of Wealth,
• Zusammenstellung der erforderlichen Unterlagen,
• persönliche Introduction zu Kraken,
• Einreichung des Antrags,
• Koordination administrativer Rückfragen während der Verifizierung.

Gerade bei Non-Resident-Strukturen ist es häufig hilfreich, die Dokumentation vor der ersten Einreichung vollständig durchzugehen, anstatt einzelne Anforderungen erst während der Prüfung zu lösen.

Die persönlichen KYC-Schritte und wahrheitsgemäßen Erklärungen müssen weiterhin durch die jeweiligen Personen selbst erfolgen.

Die finale Freigabe entscheidet ausschließlich Kraken. Bizkonto kann keine Kontoeröffnung oder Verifizierung garantieren.

Fazit: Kraken Business für die US LLC richtig vorbereiten

Kraken ermöglicht US LLCs grundsätzlich die Eröffnung eines Business Accounts. Bei internationalen Strukturen hängt ein reibungsloser Ablauf jedoch stark davon ab, wie vollständig und konsistent die Unterlagen bereits vor der Einreichung vorbereitet sind.

Besonders relevant sind fünf Bereiche:

Gründungsdokument → EIN → Eigentümerstruktur → Geschäftsadresse → Source of Funds

Gerade kleine Abweichungen können Rückfragen auslösen. Der Firmenname sollte zum IRS-Dokument passen, die Eigentümerstruktur muss bis zu den natürlichen Personen nachvollziehbar sein und die angegebene Geschäftsadresse sollte mit einem geeigneten aktuellen Dokument belegt werden können.

Bei größeren Fiat- oder Krypto-Beständen kommt die Mittelherkunft hinzu. Hier sollte bereits vor dem Antrag dokumentiert sein, woher die Gelder beziehungsweise Assets stammen und wie sie der LLC zugeordnet werden können.

Kraken weist aktuell selbst darauf hin, dass Business-Verifizierungen aufgrund des hohen Antragsvolumens zwei Wochen oder länger dauern können. Eine vollständige Vorbereitung spart deshalb vor allem eines: unnötige zusätzliche Rückfragen.

Bizkonto kann dabei die vorhandenen Unterlagen vorab prüfen, eine persönliche Introduction zu Kraken herstellen, den Antrag administrativ einreichen und die Kommunikation während des Onboardings begleiten.

Häufige Fragen

Kann eine US LLC einen Kraken Business Account eröffnen?

Ja. Kraken führt LLCs ausdrücklich unter den zulässigen Unternehmensformen für Business Accounts auf.

Kann ich Kraken mit einer US LLC nutzen, obwohl ich nicht in den USA wohne?

Ein US-Wohnsitz des Eigentümers wird in den allgemeinen Business-Anforderungen nicht als Voraussetzung genannt. Der persönliche Wohnsitz muss jedoch in einer von Kraken unterstützten Region liegen, und einzelne Funktionen können je nach Land eingeschränkt sein.

Welche EIN-Dokumente akzeptiert Kraken?

Unter anderem CP 575, 147C sowie ein SS-4 mit offizieller IRS-Bestätigung.

Braucht der Eigentümer eine SSN?

Kraken fragt persönliche Steuerinformationen ab. Eine SSN wird jedoch nur verlangt, soweit sie für die betreffende Person beziehungsweise Jurisdiktion anwendbar ist. Auch andere Tax IDs können je nach Situation relevant sein.

Kann die Registered-Agent-Adresse verwendet werden?

Nicht automatisch. Kraken benötigt einen geeigneten Nachweis, der den Firmennamen mit einer realen physischen Adresse verbindet. Bei Registered-Agent- oder Virtual-Office-Konstellationen empfiehlt Kraken selbst, die konkrete Situation mit dem Onboarding-Team zu klären.

Verlangt Kraken Rechnungen?

Nicht bei jedem Antrag pauschal. Kraken kann jedoch zusätzliche Unterlagen zur Geschäftstätigkeit beziehungsweise Source of Funds verlangen. Verträge und Rechnungen gehören ausdrücklich zu den möglichen Source-of-Funds-Nachweisen.

Wie lange dauert die Kraken-Business-Verifizierung?

Kraken nennt im aktuellen deutschen FAQ aufgrund des derzeitigen Antragsvolumens zwei Wochen oder länger. Zusätzliche Nachfragen können die Bearbeitungszeit verlängern.

Kann ich mein privates Kraken-Konto in ein Business-Konto umwandeln?

Nein. Für die LLC muss ein separates Business-Konto eröffnet werden.

Benötigt Kraken ein Geschäftskonto der LLC?

Für Fiat-Ein- und -Auszahlungen muss die verwendete Bankverbindung auf den Namen des Unternehmens laufen.