Abrir una cuenta Kraken Business para una US LLC: documentos y verificación

¿Quiere utilizar Kraken con su US LLC para comprar, vender o mantener criptoactivos a nombre de la empresa? En ese caso necesita una cuenta Kraken Business a nombre de la LLC.

La forma societaria no supone por sí misma un obstáculo: Kraken incluye expresamente a las Limited Liability Companies entre las estructuras que pueden solicitar una cuenta Business. La parte más exigente suele ser la verificación posterior.

Además de los documentos de constitución, Kraken puede revisar la estructura de propiedad, el EIN, el domicilio empresarial y el origen de los fondos utilizados. En LLC internacionales también pueden solicitarse documentos adicionales después de la primera presentación.

En esta guía explicamos qué documentos exige Kraken a una US LLC, qué puntos son especialmente importantes para propietarios no residentes y cómo preparar correctamente la solicitud desde el principio.

Respuesta rápida

¿Puede una US LLC abrir una cuenta Kraken Business?

Sí. Kraken incluye expresamente a las Limited Liability Companies entre las formas empresariales que pueden solicitar una cuenta Business. La aprobación definitiva depende de completar la verificación de la sociedad y de las personas relevantes.

¿Puede el propietario de la LLC vivir fuera de Estados Unidos?

Los requisitos publicados por Kraken para Business no establecen de forma general que el propietario deba residir en Estados Unidos. Kraken presta servicios en numerosos países, aunque la residencia personal puede determinar si Kraken o determinados productos están disponibles en esa jurisdicción.

¿Qué documentos pide Kraken a una US LLC?

Los grupos de documentos principales suelen incluir:

• documento oficial de constitución,
• registro de propietarios o miembros,
• organigrama en estructuras con varias capas cuando sea necesario,
• EIN y justificante oficial del IRS,
• prueba de domicilio empresarial,
• documentación KYC de UBO y personas con acceso a la cuenta,
• documentación de Source of Funds.

Kraken puede solicitar documentación adicional después de revisar la solicitud.

¿Cuánto tarda la verificación de Kraken Business?

El FAQ alemán actual de Kraken indica que, debido al volumen de solicitudes, la verificación puede tardar dos semanas o más. Kraken también señala que la revisión comienza una vez recibida la documentación requerida.

¿Puedo utilizar mi cuenta personal de Kraken para la LLC?

No. Una cuenta personal verificada no puede convertirse en una cuenta Business. La LLC necesita una cuenta empresarial nueva y separada.

¿Necesita la LLC una cuenta bancaria empresarial?

Para depósitos y retiradas fiat, sí. Kraken exige que la cuenta bancaria utilizada con una cuenta Business esté a nombre de la empresa y no a nombre personal del propietario.

Nuestra guía sobre cuentas bancarias para LLC estadounidenses explica cómo preparar la parte bancaria.

¿Qué ofrece una cuenta Kraken Business?

Kraken Business está pensada para empresas que quieren mantener o negociar criptoactivos a nombre de la sociedad.

Según la jurisdicción y la elegibilidad, Kraken menciona funciones como:

• límites personalizados de depósitos y retiradas,
• Kraken Pro,
• límites API más altos,
• acceso al OTC Desk,
• margin trading,
• futuros,
• staking.

No todos los productos están disponibles en todas las jurisdicciones.

Si todavía está comparando distintos proveedores de cripto para su LLC, puede consultar nuestra guía general Cuenta cripto para una LLC de EE. UU.: Kraken, Coinbase y más. A continuación nos centramos únicamente en la apertura y verificación con Kraken.

¿Qué documentos exige Kraken a una US LLC?

Kraken trata varias categorías de documentos por separado. Un Certificate of Formation, por ejemplo, demuestra que la LLC existe, pero no necesariamente quién la posee o desde dónde opera realmente.

Para una US LLC típica conviene preparar:

Kraken publica requisitos y ejemplos específicos para estas categorías de documentación empresarial.

Certificate of Formation o Articles of Organization

Kraken exige un documento oficial que acredite la existencia legal de la LLC.

Dependiendo del estado, pueden servir documentos como:

• Articles of Organization,
• Certificate of Organization,
• Certificate of Formation,
• Business Registration Extract oficial.

El documento debe estar completo y proceder de una fuente oficial o independiente.

Kraken indica expresamente que una simple captura de pantalla de un registro mercantil público no es suficiente; se necesita el documento completo.

En especial deberían coincidir:

• nombre legal de la empresa,
• fecha de constitución o filing,
• número de registro.

Las diferencias entre el documento y la solicitud de Kraken pueden generar preguntas adicionales.

EIN: importa la denominación exacta del IRS

Este punto es especialmente relevante para US LLC.

Kraken verifica el Employer Identification Number (EIN) con la información oficial del IRS.

Entre los documentos aceptados pueden figurar:

• CP 575 EIN Confirmation Letter,
• 147C EIN Verification Letter,
• SS-4 con confirmación oficial del IRS.

Las consultas informales de EIN o resúmenes creados por el propio solicitante no son suficientes.

Especialmente importante en una Single-Member LLC

El nombre introducido en la solicitud de Kraken debería coincidir con el documento del IRS.

Kraken señala que, en una single-member LLC, el documento del IRS puede incluir tanto la LLC como al propietario en la línea del nombre.

Por ejemplo:

ACME LLC JOHN SMITH SOLE MBR

En este supuesto, Kraken recomienda introducir el nombre de acuerdo con el registro del IRS.

Kraken identifica expresamente la falta de coincidencia entre el registro del EIN y el nombre legal de la empresa como una causa habitual de retrasos en solicitudes Business.

Un detalle pequeño en el nombre puede generar varias solicitudes adicionales de información.

Estructura de propiedad: el Operating Agreement no siempre es suficiente

Además de confirmar que la LLC existe, Kraken necesita entender quién la posee realmente.

Para ello solicita un registro de propiedad o Share Register actualizado.

El documento debería mostrar especialmente:

• nombres de todos los propietarios,
• porcentajes de participación,
• derechos de voto cuando proceda,
• estructura de propiedad actual.

Dependiendo de la estructura, puede utilizarse un ownership register actualizado, una cap table u otra documentación adecuada.

El Operating Agreement puede contener información importante sobre Members y Management. Sin embargo, Kraken trata el documento de constitución, el registro de propiedad y el organigrama como categorías documentales distintas.

Por tanto, no debería asumirse que un único Operating Agreement cubre todos los requisitos relacionados con la propiedad.

Si una holding es propietaria de la LLC

Si otra sociedad es propietaria de la LLC, la revisión no termina en esa matriz.

Kraken debe poder seguir la cadena de propiedad hasta las personas físicas que están detrás de la estructura.

En una estructura con varias capas puede ser necesario documentar:

US LLC → sociedad matriz → holding adicional → UBO personas físicas

Pueden solicitarse documentos de propiedad adicionales en cada nivel relevante.

Los UBO y Account Accessors se verifican personalmente

Kraken no revisa únicamente la sociedad.

También verifica a las personas que están detrás de ella.

Entre ellas se encuentran especialmente:

• beneficiarios efectivos,
• personas con control significativo,
• personas que tendrán acceso a la cuenta Kraken.

Para la verificación de propiedad, Kraken identifica generalmente a personas con al menos un 25 % de propiedad directa o indirecta, además de una persona con responsabilidad significativa en la gestión de la empresa.

Estas personas pueden tener que aportar:

• documento de identidad,
• domicilio particular,
• prueba de domicilio personal,
• identificación fiscal cuando proceda,
• verificación personal.

La residencia real de un propietario no residente debería indicarse correctamente desde el principio.

La dirección estadounidense de la LLC y el domicilio privado del propietario son dos datos distintos.

¿Quién puede abrir la cuenta Kraken para la LLC?

No cualquier empleado o representante de la LLC está automáticamente autorizado para solicitar una cuenta Kraken Business.

En una LLC son especialmente relevantes los Managing Members o Managers definidos en el Operating Agreement.

Si la solicitud la presenta otra persona, Kraken puede exigir documentación adicional que acredite su autorización.

Kraken dispone de un proceso específico de Letter of Authorization. En una LLC, las firmas necesarias dependen de los Managing Members o Managers y de lo establecido en el Operating Agreement.

En una single-member LLC sencilla, este punto suele ser fácil.

Con varios Members, un Manager externo o una estructura holding, conviene dejar claramente documentada la facultad de representación antes de presentar la solicitud.

El domicilio empresarial es especialmente importante para LLC no residentes

El domicilio empresarial es una de las áreas que Kraken identifica como causa habitual de retrasos.

La guía de Kraken exige un documento que:

• muestre el nombre exacto de la empresa,
• incluya una dirección empresarial física completa,
• haya sido emitido en los últimos 90 días,
• proceda de una institución o autoridad identificable.

Entre los posibles documentos Kraken menciona:

• extracto bancario empresarial,
• factura de suministros a nombre de la empresa,
• correspondencia del IRS o Federal Tax Notice,
• carta de una autoridad estatal o local,
• contrato de alquiler comercial firmado.

Registered Agent, Virtual Office y Operating Address

Muchas LLC de propietarios no residentes utilizan una dirección de Registered Agent en Wyoming, Florida o Delaware.

Esa dirección no debería equipararse automáticamente al lugar desde el que se gestiona la actividad diaria.

Kraken distingue entre Registered Address y Operating Address en la solicitud Business y necesita poder entender qué dirección está realmente vinculada a la actividad.

También pueden ser relevantes un Registered Office o Principal Place of Business, siempre que el documento relacione claramente el nombre legal de la empresa con una dirección física real.

En casos de Virtual Office o Registered Agent, Kraken recomienda contactar con el equipo de onboarding antes de presentar la solicitud si existen dudas sobre qué prueba será aceptada.

Para una LLC internacional, aclarar este punto antes de solicitar la cuenta suele ser mejor que utilizar una dirección que más adelante no pueda justificarse adecuadamente.

Source of Funds: Kraken quiere ver el flujo real del dinero

En una cuenta Kraken Business debe poder demostrarse de dónde proceden los fondos utilizados.

Kraken diferencia expresamente Source of Funds de una prueba general de patrimonio.

La pregunta relevante es:

¿De dónde procede realmente el dinero que va a pasar por la cuenta?

Según Kraken, una prueba adecuada debería mostrar, entre otras cosas:

• nombre de la empresa o titular de la cuenta,
• origen concreto de los fondos entrantes,
• fechas e importes de las transacciones,
• banco o institución emisora,
• fecha actual del documento.

Kraken menciona ejemplos como:

• extractos bancarios empresariales de los últimos tres a seis meses,
• estados financieros auditados o certificados,
• extractos de inversión o brokerage,
• contratos de préstamo o crédito,
• contratos firmados,
• facturas que documenten ingresos de la actividad.

Ejemplo: ingresos ordinarios de la actividad

Una cadena documental clara podría ser:

Contrato con cliente → factura → ingreso en la cuenta bancaria empresarial → transferencia a Kraken

Esa relación entre los documentos es más importante que subir una gran cantidad de archivos sin conexión clara entre sí.

Por nuestra propia experiencia con un onboarding de Kraken Business sabemos además que después de la presentación inicial pueden solicitarse pruebas operativas adicionales, como facturas.

Por ello conviene tener esta documentación organizada antes de presentar la solicitud.

Criptoactivos ya existentes

Si la LLC va a utilizar posiciones cripto ya existentes, pueden ser necesarias pruebas adicionales sobre su adquisición original.

Kraken menciona, por ejemplo:

• extractos de otros exchanges,
• pruebas de wallets,
• justificante de adquisición original,
• pagos de mining,
• justificantes de staking,
• documentación de lending.

En posiciones importantes, reconstruir varios años de historial de wallets y exchanges puede requerir bastante más trabajo que la apertura de la propia cuenta.

Puede ampliar este punto en nuestra guía sobre origen de fondos para empresas.

Cómo funciona la apertura de Kraken Business

Paso 1: Crear una cuenta Business separada

La LLC necesita su propia cuenta Kraken Business.

Una cuenta personal existente no puede convertirse posteriormente en una cuenta Business.

Paso 2: Introducir los datos de la empresa

Kraken solicita, entre otros:

• nombre legal,
• número de registro,
• fecha de constitución,
• forma jurídica,
• Registered Address,
• Operating Address,
• actividad o sector.

Estos datos deberían comprobarse con la documentación oficial antes de subir ningún archivo.

Paso 3: Añadir propietarios y personas relevantes

Se declaran UBO, personas con control y Account Accessors, que posteriormente se verifican de forma individual.

En estructuras holding también deben mostrarse los niveles de propiedad situados por encima de la LLC.

Paso 4: Subir los documentos societarios

Normalmente incluyen:

• documento de constitución,
• prueba de propiedad,
• organigrama cuando sea necesario,
• justificante del EIN,
• prueba de domicilio empresarial.

Dependiendo del caso pueden solicitarse documentos adicionales.

Paso 5: Explicar el uso previsto y el origen de fondos

Kraken puede preguntar por:

• uso previsto de la cuenta,
• depósitos y retiradas esperados,
• volumen de trading,
• activos fiat y cripto que se utilizarán,
• origen de los fondos.

La información debería ser realista y coherente con la actividad de la empresa.

Paso 6: Presentar la solicitud completa

Kraken indica que la revisión comienza cuando se ha recibido la documentación requerida.

Paso 7: Responder de forma precisa a las solicitudes adicionales

Si el equipo de verificación solicita otro documento, la respuesta debería abordar exactamente el punto que se está revisando.

Más documentos no significan necesariamente una mejor respuesta.

El objetivo es que la relación entre sociedad, actividad, propietarios y flujo de dinero pueda entenderse con claridad.

¿Cuánto tarda actualmente la verificación de Kraken Business?

El FAQ alemán de Kraken indica que, debido al volumen actual de solicitudes, la verificación puede tardar dos semanas o más.

Las solicitudes adicionales pueden prolongar el proceso.

Entre las causas habituales están:

• documentación incompleta,
• nombre de la empresa distinto al registro del EIN,
• domicilio empresarial no acreditable,
• estructura de propiedad incompleta,
• verificaciones personales pendientes,
• Source of Funds poco claro.

La mejor forma de evitar retrasos innecesarios es, por tanto, presentar la primera solicitud de la forma más completa posible.

Problemas frecuentes con una US LLC

El nombre de la empresa no coincide con el EIN

Especialmente en una single-member LLC conviene revisar exactamente la denominación que aparece en el documento del IRS.

Kraken identifica esta discrepancia como una causa habitual de retrasos.

Se utiliza el Operating Agreement como único justificante de propiedad

Kraken trata Formation Document, Ownership Register y, cuando proceda, Organizational Chart como categorías documentales distintas.

En estructuras más complejas conviene documentar expresamente toda la cadena de propiedad.

Se utiliza la dirección del Registered Agent sin comprobarla

La aceptación de una dirección depende de si puede vincularse claramente con la empresa mediante documentación actual y adecuada.

En una estructura con Virtual Office o Registered Agent conviene aclarar la documentación antes de presentar la solicitud.

Source of Funds se explica de forma demasiado general

“Business income” por sí solo no es una prueba.

Kraken quiere documentación que permita entender el origen, el importe y el flujo real del dinero.

La documentación adicional se busca únicamente después de que Kraken la solicite

Kraken puede pedir información adicional incluso después de una presentación inicial completa.

Por ello conviene disponer previamente de facturas, contratos, extractos y documentación relativa a posiciones cripto ya existentes.

Cómo ayuda Bizkonto con la apertura de Kraken Business

Bizkonto mantiene contactos directos con varios proveedores del sector business-crypto, entre ellos Kraken.

Esto nos permite realizar una introducción personal a Kraken y preparar y acompañar administrativamente el proceso de apertura. Para LLC internacionales, puede facilitar el onboarding porque la documentación societaria, la estructura de propiedad, el domicilio empresarial y el Source of Funds se organizan antes de presentar la solicitud.

Nuestro apoyo puede incluir:

• revisión de la documentación de la LLC,
• comprobación del EIN y de la denominación social,
• preparación de la estructura de propiedad y UBO,
• revisión de la Business Address y de los justificantes disponibles,
• organización de Source of Funds y, cuando corresponda, Source of Wealth,
• recopilación de la documentación necesaria,
• introducción personal a Kraken,
• presentación de la solicitud,
• coordinación de preguntas administrativas durante la verificación.

En estructuras con propietarios no residentes suele ser útil revisar la documentación antes de la primera presentación, en lugar de resolver cada requisito cuando la verificación ya está en marcha.

Las personas implicadas deben completar personalmente sus verificaciones KYC y proporcionar explicaciones veraces.

La aprobación final corresponde exclusivamente a Kraken. Bizkonto no puede garantizar la apertura ni la verificación.

Conclusión: preparar correctamente Kraken Business para la US LLC

Kraken permite a las US LLC solicitar una cuenta Business. En estructuras internacionales, sin embargo, un onboarding fluido depende en gran medida de que la documentación esté completa y sea coherente antes de presentar la solicitud.

Cinco áreas merecen especial atención:

Documento de constitución → EIN → estructura de propiedad → domicilio empresarial → Source of Funds

Pequeñas diferencias pueden generar solicitudes adicionales. El nombre de la empresa debería coincidir con el registro del IRS, la estructura de propiedad debe poder seguirse hasta las personas físicas y el domicilio empresarial indicado debería poder acreditarse con documentación actual adecuada.

Con importes fiat o cripto elevados, el origen de los fondos adquiere la misma importancia. Antes de que lo solicite el equipo de verificación, la empresa debería poder demostrar de dónde proceden los fondos o activos y cómo se relacionan con la LLC.

Kraken indica actualmente que la verificación Business puede tardar dos semanas o más por el volumen de solicitudes. Una buena preparación ayuda a evitar rondas adicionales de preguntas que sí pueden evitarse.

Bizkonto puede revisar la documentación existente, realizar una introducción personal a Kraken, presentar administrativamente la solicitud y acompañar la comunicación durante el onboarding.

Preguntas frecuentes

¿Puede una US LLC abrir una cuenta Kraken Business?

Sí. Kraken incluye expresamente a las LLC entre las estructuras que pueden solicitar una cuenta Business.

¿Puedo utilizar Kraken con una US LLC si no vivo en Estados Unidos?

Los requisitos generales de Kraken Business no establecen que el propietario deba residir en Estados Unidos. Sin embargo, el país de residencia debe estar admitido y la disponibilidad de productos puede variar según la ubicación.

¿Qué documentos EIN acepta Kraken?

Entre otros, CP 575, 147C y SS-4 con confirmación oficial del IRS.

¿Necesita el propietario un SSN?

Kraken solicita información fiscal personal. El SSN solo se exige cuando sea aplicable a la persona o jurisdicción correspondiente. Dependiendo del caso pueden ser relevantes otros Tax IDs.

¿Puede utilizarse la dirección del Registered Agent?

No automáticamente. Kraken exige documentación adecuada que vincule el nombre legal de la empresa con una dirección física real. En estructuras con Registered Agent o Virtual Office, Kraken recomienda aclarar el caso concreto con el equipo de onboarding.

¿Kraken solicita facturas?

No como requisito estándar en todas las solicitudes. Sin embargo, Kraken puede pedir documentación adicional sobre la actividad o Source of Funds. Los contratos y facturas figuran expresamente entre los posibles justificantes de Source of Funds.

¿Cuánto tarda la verificación de Kraken Business?

El FAQ alemán actual de Kraken indica dos semanas o más debido al volumen de solicitudes. Las peticiones adicionales pueden ampliar el plazo.

¿Puedo convertir mi cuenta personal de Kraken en una cuenta Business?

No. La LLC necesita una cuenta Business separada.

¿Exige Kraken una cuenta bancaria empresarial de la LLC?

Para depósitos y retiradas fiat, la cuenta bancaria utilizada debe estar a nombre de la empresa.